Question

基金定投中，持有份额、可用份额、浮动盈亏和参考市值分别是啥意思？

最近刚刚接触定投，还不是很懂。目前总共投了200元试试水。
可是持有份额和可用份额都是128.29，这俩数字是啥意思？单位是“元”吗？那我是瞬亏了72元吗？？！！
另外，浮动盈亏每天都在变，又是啥意思？
参考市值是192.59元，是不是说如果我现在赎回，当初投进去的200元只能拿到192元了？
补充下，浮动盈亏今天是0.29

Answer 1

持有份额和可用份额就是购买基金的份数128.29，单位为份，每份基金净值X基金份数=基金市值约192.59，200-192.59=7.41是买入基金时的交易费。当天基金净值略涨，所以128.29份基金产生了0.29的盈利，但还不足以抵扣交易费用。

追问

买200元就要有7.41元的交易费？？！！交易费占的比重未免太大了吧？？那我办的是定投，每个月都会自动投200元，是说我每个月都要扣这7.41元的交易费吗？

追答

申购费按说约1.5%左右，赎回约1%左右，系统按2.5%左右成本计算市值，成本应该在5元，其余的应该是基金的真正亏损，最近大市不好，基金净值下降，出现投资亏损在所难免。

追问

大神，你没回答我的问题啊，我问的是“我办的定投，每个月都会自动投200元，是说我每个月都要扣一次交易费吗？”

追答

是的，交易费每月都扣。