Question

如果我朋友一次转入1000万到我卡上银行会监管吗

如果我朋友一次转入1000万到我卡上银行会监管吗

Answer 1

不管什么样的转账，其实都是在银行监控之下。如果转账数额比较大，银行会给与关注。不过在银行关注之下，个人不知道而已。要知道，个人5万以上交易、20万以上转账，都受到大额可疑监控。1000万私对私转账，显然属于大额转账，肯定会受到银行特别关注。但只要资金来源合法，资金去处合规，银行不会给予以特别的对待，有需要的时候，银行会给于相应的提醒。但银行必定会向相关监管机构报告这个转账行为。
拓展资料
银行会监管基本内容
中国已经基本形成由中央银行调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融分工、多种金融机构合作、功能互补的金融体系。
中国人民银行行使中央银行职能，对全国金融业进行宏观调控和监督。中国工商银行、中国银行、中国农业银行和中国建设银行四家银行为国有商业银行；同时相继成立了中国农业发展银行、国家开发银行和中国进出口银行三家政策性银行。1995年，中国颁布《商业银行法》，为构造商业银行体系和组织机构创造了条件，并为国家专业银行向国有商业银行转轨提供了法律依据。1996年以来，金融业组织体系逐步健全，国有独资商业银行改革为经营货币的现代金融企业，陆续增设和重组120多家股份制中小商业银行，并进一步规范和发展了证券类和保险类金融机构。
中国银行业监督管理委员会是中国银行的监管机构。2003年4月28日，中国银行业监督管理委员正式履行职责。它负责制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法，对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处。