如果银行卡里突然多了一千万，银行会调查吗？
你的身份
如果你是福布斯富豪榜上的或者胡润富豪榜上的人，那么卡里多了一千万元，银行连理你都懒得理你，就是按规定上报给央行而已，至于说查，你当银行吃饱没事做吗？
如果你和我一样，用着六位数的密码保护着四位数的存款，那么别说一千万元了，就是一百万元，都得好好调查调查你，因为的你收入与1000万的资金不匹配。
大额交易及可疑交易
1、大额交易
按照央行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定：对于自然人而言，下述三种情况均属于大额交易：（1）当日单笔或累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金存取或者结售汇等。（2）当日与其他的银行账户发生单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转；（3）当日与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
只要用户的账户出现上述情况，那么银行必须按照规定上报给央行。对于大额交易，只要这个金额和你的身份特征基本符合，那么银行是不会去调查什么的，只是按照规定上报给央行而已。
2、可疑交易
对于可疑交易，央行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定是这样的：（1）金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告；（2）金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形。
第二点钟的交易监测标准一般都会包括这类大额的异常流入或者短期内多笔小额的进出，且每次金额都接近大额交易的标准等等。
因此对于不符合你身份特征的1000万元流入，银行的反洗钱岗肯定会排查，当然并不一定会联系你，一般都是先查查资金的来源，比如你的资金是彩票中奖或者你的资金是拆迁款等，通过汇款人很容易就查到来源正常，这种情况下是不会去调查你的。
但假设你的资金来源地区、来源人都存疑（比如来自金三角地区），那么会做进一步的了解，必要时会联系你进行核实，如果无合理的说明，那么甚至可能暂时冻结你的账户。
总结
综上所述，你卡里多1000万元，银行会不会查你，跟你的身份特征有很重要的关系，再者查你的话，只要你的资金来源合法，那么也没啥影响，除非你的资金是非法所得（比如洗钱、诈骗、贩毒等等）。
如果银行卡里突然转进来很多钱，银行会进行严格审查吗？
