Question

2021年银行开户新规

Answer 1

因为有人利用银行账户进行非法行为，典型的就是电信诈骗，还有有些洗钱、虚开发票等行为，监管机构为了打击这类行为，对银行的开户审查义务，提出了更多要求。而银行担心被监管处罚，加大了风控力度。
扩展资料：
1.银行开户要上门检查拍照，在开户前后会上门检查并且拍照。
比如下场核查招牌门牌号比对、提供租金发票、水电费清单、法人名下公司数量核查等等，有些甚至必须存现XX万、又或者排队2个月才能约开户.
2.之前由中国人民银行核发的《开户许可证》，在2019年被正式取消，企业在银行开户的手续，越来越简单。
可是，2021年的今天，开户却变得更加严格了。
3.漏接电话随时冻结账户，不仅前期办手续复杂、开户严格，银行一般会通过电话联系法人，或者实地上门方式进行排查。主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等、因此建议企业老板熟悉下公司登记信息，注意及时接听电话，避免因回复不及时，被认定为联系不上，从而导致无法开户、账户冻结。
4.案例：
东莞：长安破获多起贩卖公户案
根据公开的新闻，长安公安分局在3月份抓获一批利用对公账户实施电信网络诈骗的犯罪分子。
在掌握充分的证据后，长安警方展开抓捕行动。
2020年3月13日，长安公安分局反诈中心民警在大朗镇抓获利用空壳公司套取银行对公账号实施电信诈骗的犯罪嫌疑人陈某。
2020年3月16日，在长安霄边社区抓获涉嫌买卖国家机关证件的犯罪嫌疑人农某报。
2020年3月20日，在霄边社区将农某报的同伙罗某抓获。
2020年3月21日，在深圳龙华和宝安区分别抓获涉嫌买卖国家机关证件的郑某芳和张某涛。
2020年3月23日，在深圳宝安区抓获涉嫌买卖国家机关证件的马某伟。