Question

河南新财富集团部分资金已经转移境外，他是怎么做到的？

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Answer 1

河南部分的村镇银行，已经出现了两个多月出库取不出钱的情况，这些农商银行的背后就是河南新财富集团才是最大的股东。但是这个最大的股东现在已经携款跑路了，将公司内大部分资金转移至境外。

这个公司的钱是怎么来的？这不是今天讨论问题而通过杠杆之类的，把这个钱从别的银行贷过来，然后还一部分，再把钱拿走。但是他钱是怎么出去的，这也是今天讨论的问题，理论上来说，国内的任何一个集团，他把大规模的资金转移到国外都必须经过商务部以及外汇管理部门的审核，有部分投资是属于敏感领域，它是需要审核的，有部分是需要登记的，但是无论如何它总是有痕迹的。

理论上来说它应该有痕迹，有痕迹就能找到这个钱在哪，但是现在没有痕迹，为什么？在这不得不提到国外庞大的地下钱庄行业了，这是什么意思呢？就有点像古代的那个地下钱庄的意味了。就是说如果你手中有100亿的资金，但是你通过正常渠道不会被允许汇出去，你可以通过这些地下渠道，但是他们抽取的比例会比较高，高的会达到20%甚至是30%，剩下的钱是你的，他们会帮你解决这个渠道的问题，会帮你把钱转移出去。

毫无疑问这个是违法的，但是这个河南新财富集团捐款跑路，本身就已经涉嫌到严重的金融犯罪了，这本身就违法了它，自然就不在乎再多一个了。用人们的通俗理解来说，就是虱子多了不愁咬，饥荒多了不愁还，所以才出现了这个情况。是有部分资金已经转移到了境外，但并不算是所有吧，这一次损失还是相当大的，因为银行这种业务到最后储户的损失肯定还是要由国家机构负责，不能说他们跑路了之前就没人管了，那这解决不了问题。

Answer 2

新财富集团唯一的成功秘诀就是搞定人，搞定了金融系统内部可以话事的人，从而给新财富集团打开了方便之门，让他们可以在其中肆意妄行。我们可以看到网上所讲述的一切新财富集团闪打腾挪，最后控制各个村镇银行以及农商银行的成功案例，其中背后无一不缺少的就是对于相关关键人员的行贿以及内外勾结。

Answer 3

最后一个账户才选择将对应的资产转移到境外。对于河南新财富集团转移的资产应该做到的注意事项：通过核查对应的一些资金转账的账户信息从而顺藤摸瓜找到最终的一个银行卡账户。

Answer 4

联系境外的金融机构，要是境外不答应给他存储的权利就算转钱，他的钱也没地方放