Question

下列行为中不符合《银行业从业人员职业操守》“了解客户”条款要求的是（　　）。

A.履行法定审查客户身份的义务
B.对不同客户按照同一要求进行身份识别
C.不为客户开立匿名或假名账户
D.了解客户的财务状况

Answer 1

【答案】：B

银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。所以，选项D符合《银行业从业人员职业操守》“了解客户”的条款要求。银行业从业人员应当履行法定审查客户身份的义务，不得为客户开立匿名或假名账户，也不得在未完成法定审核身份义务的情况下接受客户指令，办理业务。所以，选项A、C符合《银行业从业人员职业操守》“了解客户”的条款要求。了解客户是银行依法承担的一项法定义务，我国账户管理规定以及《反洗钱法》等法律、法规都明确要求金融机构应当建立客户身份识别制度。因此，作为一名银行业从业人员，应该做到：①“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求；②熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求；③严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，为客户开立匿名或假名账户不仅将给所在机构带来不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响。根据第②点可知，选项B不符合《银行业从业人员职业操守》“了解客户”的条款要求。