Question

个人存款110万定期,到期后转出自己账户,税务局会查吗

Answer 1

一般不会查。除非涉嫌违法犯罪。
个人存款100万元，对于普通人来说，这是一个比较大的数目了，也是比较少见的。因为央行的统计数据显示，超过5万元的现金存取业务笔数只占全部的2%左右。
个人存款100万元，正常情况下，税务局是不会调查的。正常情况指的是你的存款来源合法，正大光明，但是如果涉嫌偷逃税等违法行为，那税务局就会进行调查。
虽然一般情况下，个人存款100万不会被查，但是存款100万元，绝对属于大额交易了，对于银行来说，是求之不得的，但银行也会有相应的应对措施，那就是对于大额交易要报告，而且从2022年3月1日起，还要进行登记了。
这也是银行的规定动作了。按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上的现金收支，个人与其他银行账户当日单笔后累计交易50万元以上境内款项划转和20万元以上跨境款项划转，非自然人客户银行账户与其他的银行账户当日单笔或者累计交易200万元以上款项划转，这些情况都是要进行大额交易报告的。
所以，如果个人存款100万元现金，或者个人账户划转100万元，都已经达到了大额交易报告的条件，所以，银行会在5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形。