Question

参考市值和持有份额为什么不一样

Answer 1

参考市值是指目前所能看到的基金市值，基金市值=基金份额*基金净值，参考市值不代表投资者的实际价值，参考市值每个交易日都不同。
持仓份额代表的是投资者持有基金的数量，基金持仓份额是根据买入金额，按照基金收盘时的净值折算得出来的，基金买入后份额不变，投资者后续再买入或者卖出基金的情况下跌，基金持仓份额才会改变。
【拓展资料】
基金的参考市值的意思是目前所看到的数字当做参考，并不作为你继续交易该基金的实际价值。比如投资者要赎回该基金，赎回到账的金额基本不会是所看到的参考市值。
一、 参考市值
比如投资者要赎回该基金，赎回到账的金额基本不会是所看到的参考市值。主要有以下两个原因影响：赎回基金时会有赎回费，参考市值并不考虑交易费用，赎回基金时的交易净值不是该参考净值使用的净值，因交易日不同，所以参考市值只能当做最近的大概情况而已。
二、 市场价
参考市值=基金份额 * 赎回日单位净值 就是你持有的基金份额乘以基金当日净值，表示你的目前持有的基金总市值。用参考市值减去你投资的本金，再减去赎回费，就是你的投资赚的钱了。不过只能是参考而已，不能作实的，因为你的卖价有可能跟市场价会有不同。
拓展资料:基金持有份额即个人购买基金后享有的份额。
1.基金
打个比方来说，今天你去买基金，每一份基金1块钱，你有买1万基金，那么你持有的份额就是“1万份”。 一般投资者基金持有的份额就是可用份额，就是赎回时可卖出时的全部基金份额。参考市值：开放式基金的净值是时刻变动的，每天收市后会核算并公布当天的基金净值，但是你购买或赎回基金只能是在交易时间内，所以这段时间内基金的净值其实是不知道的，为了给投资者一个参考，所以会有参考市值，这个参考市值与当天最终净值的差异很小，投资者就可以根据这个参考市值来计算自己的基金的盈亏情况，然后选择继续持有或卖出。
2.持有份额
就是投资者账户上拥有的份数。持有份额基金以“份”为单位，基金的单位净值就是每份的价值（也就是基金的买卖价格）。基金份额是基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。基金份额上市交易，涉及众多投资者的利益，与证券及其他金融领域关系密切，应当按照法律规定的条件和程序进行核准。根据有关规定，基金持有份额上市交易的核准程序是：基金管理人向证券交易所提交上市交易申请书、上市公告书、基金募集申请核准文件、基金份额发售文件、基金合同、基金托管协议、验资报告、基金管理人和基金托管人资格证明文件、基金财产托管证明文件等，向证券交易所申请基金份额上市交易。