Question

基金收益问题 货币基金： 1.周一15:00前购买，周二确认了份额。什么时候开始计算收益？ 2周五

基金收益问题
货币基金：
1.周一15:00前购买，周二确认了份额。什么时候开始计算收益？
2周五15:00前购买，什么时候确认份额？什么时候开始计算收益？
3.周五15:00后购买，什么时候确认份额？什么时候开始计算收益？

股票类基金：
周一15:00后购买，假如周五确认了份额，什么时候开始计算收益？从周一至周五期间有收益么？周六周日有收益么？

Answer 1

1、T日3点前申购或赎回：按照当天的价格成交，T+1日确认份额，T+2日查看盈亏2、T日3点后申购或赎回：按照T+1日的价格成交，T+2日确认份额，T+3日查看盈亏。需要注意：非交易日申购或赎回，都会顺延到交易日，在没有确认份额之前，无法查看盈亏。

一、作为投资者，基金账户上的收益怎么算？
作为投资者， 基金的收益要减掉一些费率。包括购买时候的手续费、期间的管理费、还有赎回时候也需要费用，减掉这些费用之后才是我们真正赚到的收益。

1、购买的手续费
比如说：10月30日下午三点前，花1000块钱购买农业新能源主题基金，11月2日涨了2.26%。手续费：1000×0.15%=1.5元申购份额：（1000-1.5）÷2.1495=464.53（份）11月2日收益：464.53×2.198=1021（元）1021-1000-1.5=19.5（元）这就是当天账户收益，如果当天要赎回，收益还要扣除赎回手续费。

2、管理费
基金的管理费和托管费在每个交易日公告的基金净值中已经扣除了的，所以我们在交易过程中不需要计算管理费。

3、赎回费
持有基金天数不一样，赎回基金的费率表也就不一样

4. 申购和赎回费用计算公式：
基金申购费用计算公式:
前端申购费用=申购金额-申购金额1 (1+申购费率)
后端申购费用=赎回份额x申购日基金份额净值(基金份额面值) x后端申购(认购)费率
基金赎回费计算公式：
基金赎回费用=赎回金额x赎回费率

三、基金的购买时间和确认份额时间是怎么确认
基金的购买时间是指基金申购交易当天；基金的确认时间：是指基金申购之后基金公司系统受理，一般是T+2天确认，不过具体时间还要根据投资者提交申购申请时间来确定。
基金规定交易日当天15点前交易，属于当天申购，按当天的基金净值确认份额，超过15点算下一个交易日。
比如你星期五晚上申购一只基金，晚上可以理解为15点以后了，当天收盘价是1元，过了周末，到周一是1.1元，周二是1.2元。那么你的申购的价格是1.1元。

Answer 2

你好，周五的15:00前购买的基金周六周日没有收益，无论是货币基金还是其他股票基金，债券基金基金购买是T+1工作日确认，并开始计算收益。T+2工作日份额到账。也就是周五15:00前购买，周一才能确认并开始计算收益（周六周日不是工作日，证券业的工作日都是指的交易日），周二份额到账。周五的15:00后申购为周一净值结算，周二确认并开始计算收益码字不易，及时回答如有帮助望尊重别人帮助，采纳为满意回答，百度知道基金分类总排名第三csdx7504

追问

也就是说我举例的股票类，周一购买，周二确认，周五份额到账，周二到周五期间是有收益的？

那货币基金周五15:00之后购买，应是周一确认还是周二确认？

Answer 3

基金交易时间规则如下：
1、T日3点前申购或赎回：按照当天的价格成交，T+1日确认份额，T+2日查看盈亏
2、T日3点后申购或赎回：按照T+1日的价格成交，T+2日确认份额，T+3日查看盈亏
注意：非交易日申购或赎回，都会顺延到交易日，在没有确认份额之前，无法查看盈亏。
应答时间：2021-02-25，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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