Question

投资项目风险评价方法

Answer 1

1.可靠性风险评价法是风险定量评价方法的一种，它以过去损失资料为依据，运用数学方法建立数学模型来进行评价。其评价的基本步骤是：先计算风险率，然后把风险率与安全指标相比较，若风险率大于安全指标，则表明企业或项目处于风险状态，需要采取控制措施；若风险率小于安全指标，则认为企业或项目较安全，没有必要或暂时没有必要采取控制措施。风险率是衡量风险大小的尺度，计算公式如下：
风险率=风险发生的频率×一次风险事故的平均损失
安全指标被认为是能满足安全需要的最低风险率，安全指标通常由国家或政府部门制定。
2.层次分析法（analytical hierarchy process，简称AHP），是美国数学家在20世纪70年代提出的一种定性分析和定量分析相结合的评价方法，在经济学和管理学中得到了广泛应用。层次分析法的基本思想是把复杂问题分解为若干层次，在最低层次通过两两对比得出各种因素的权重，通过由低到高的层层分析计算，最后计算出各方案对总目标的权数，为决策者提供决策依据。
层次分析法的基本假设是层次问存在递阶结构，从商到低或从低到高递进。当复杂系统中某一层次直接或问接地影响其他层次，同时又直接或问接受其他层次影响时，就不属于层次分析范围，而应该使用网络模型来描述。
层次分析法在风险评价中应用的基本步骤如下：
① 根据评价目标和评价准则，建立递阶层次结构模型；
② 构造比较判断矩阵；
③ 确定项目风险要素的相对重要度，并进行一致性检验；
④ 计算项目风险的综合重要度；
⑤ 根据评价准则和综合重要度进行决策。
3.因子分析法
因子分析的概念起源于20世纪初Karl Pearson和Charles Spearmen等人关于智力测验的统计分析。近年来，随着现代高速电子计算机的出现，人们将因子分析的理论成功地应用于心理学、医学、气象、经济学等领域，使得因子分析的理论和方法更加丰富。
因子分析的基本思想是根据相关性大小把变量分组，使得同组内的变量之间相关性较高，而不同组的变量相关性较低。每组变量代表一个基本结构，这个基本结构称为公共因子。因子分析是将具有错综复杂关系的变量归类为数量较少的几个因子，以再现原始变量与因子之间的相互关系，同时根据不同因子，还可以对变量进行分类。它也是属于多元分析中处理降维的一种统计方法。