Question

银行卡大额转账几次会被监控

Answer 1

一般来说，每一笔大额转账都是会被监控的。
大额转账、大额支付、可疑支付和交易次数频繁都会被监管，这时银行卡可能会被冻结，若被冻结需要解冻才能使用。
【拓展资料】
大额交易指的是个人用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上，属于大额交易。
2019年1月1日起，央行关于非银支付机构开展大额交易报告的新规施行，支付宝、微信支付支付宝、微信支付这些账户5万元以上的大额交易将接受央行监控管理。
大额支付受监管情况：
一、个人当日单笔或累计交易人民币金额5万元及以上，外币等值1万美元及以上的现金收支会受到银行的监管；
二、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或累计交易人民币金额200万元及以上，外币等值20万美元及以上的款项划转会受到银行监管；
三、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币金额50万元及以上的，外币等值10万美元及以上的境内款项划转会受到银行的监管。
人民币可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。
人民币可疑支付交易包括下列支付交易：
一、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
二、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
三、资金收付流向与企业经营范围明显不符；
四、企业日常收付与企业经营特点明显不符；
五、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
六、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
七、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
八、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
九、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
十、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
十一、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；
十二、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
十三、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
十四、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；
十五、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。