Question

基金里的折价率是什么意思

Answer 1

基金的折价率是特指封闭式基金市价低于净资产价值(Net Assets Value;NAV)的幅度。

例如某封闭式基金市价17元，净值NAV是20元，我们就说它的折价率是(17-20)/20=-15%。

基金的折价率是特指封闭式基金市价低于净资产价值（Net Assets Value;NAV）的幅度。

例如某封闭式基金市价17元，净值NAV是20元，我们就说它的折价率是(17-20)/20=-15%。

封闭式基金有折价率是常态，但在股市狂飙的大多头年代，也会出现净值NAV是20元，市价却是60元的溢价状态。

此时没有折价率，而是出现溢价率。

按国内和国外的经验来看，封闭式基金交易的价格存在着折价是一种很正常的情况。

除了投资目标和管理水平外，封闭式基金折价率是评估封闭式基金的一个重要因素，对投资者来说高封闭式基金折价率存在一定的投资机会。

至于开放式基金，折价率永远为零。

因为开放式基金是以净值做市价，净值NAV是20元，市价就是20元，永远没有折价的问题。