家庭理财规划有哪些好的建议

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一老夫
2017-01-28 · TA获得超过44.4万个赞
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一、你在为某个家庭作财务安全规划服务时,首先必须明确这个家庭成员的"风险态度"和"风险承受能力"。
风险态度可以分为三类:
1、风险厌恶型; 2、风险中立型; 3、风险追求型。
同时你要分析理性思考对风险判定的局限性,包括心理的因素和客观规律的因素。 适当地评估客户的风险承受能力,不仅有助于改善客户关系,还能降低因实际利益低于预期水平而被客户起诉的可能性。 做这第一步的时候,你可以设计一份《财务风险承受能力调查表》。
二、你要帮助这个家庭分析它将来面临的风险。
这个"风险"包括以下部分:
1、家庭成员人身风险;
2、家庭财产损失风险;
3、家庭责任损失风险。 做第二步, 你也可以设计一份《风险识别调查问卷》。 当然评估这些风险,你必须要量化,要和对方取得一致的意见,要让客户非常地认同你以及你的专业。
三、给这个家庭一份建议,当然是一份或多份保险计划,做专业的说明。
四、提供切实的服务。 大致是这样的过程,我就会考虑这些具体的问题,当然对每一个环节都可以作专业的说明,但我相信你能做到!
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