Question

别人利用我的身份证开了银行帐户并可能涉嫌洗钱怎么办？

今天，我用我的身份证到建行查询我一共开了多少银行帐户，却发现有两个帐户不是我本人开的。其中有一个帐户于2007年10月份转帐30万元人民币并取走。我怀疑有人利用我的身份证开了银行帐户并涉嫌洗钱。我要求柜员查询开户行，柜员说查不到。
请问：我该怎么办？这个非法帐户就这样让它存在吗？对我的个人利益有没有危害？

Answer 1

除中国人民银行（是国家行政管理部门，有执法权）外的各大银行是营业机构，对洗钱这种经济犯罪（假使存在）没有调查处理的权利与义务，除非公安部门或其他行政部门（如税管局）介入，否则银行不会透漏任何客户信息。

要求柜员查询开户行却查不到那很正常，“暗箱操作”的人当然不想让人查到。

多余的帐户你可以自行冻结。
冻结后如果还有帐户私开及相关使用，又或者你担心已经涉案，可以将情况如实反映给执法部门。

Answer 2

报警。

取消账户。