Question

基金到底是怎么回事

我在工行买了一支基金，每月定投200元(融通医疗保健161616)。之前从没有买过基金，也不懂基金。我想问一下，基金是工作日有盈亏，国定节假日是没有盈亏的吗？

Answer 1

基金分为：开放式基金（在开放日期可以以赎回，存在时间很长，一般在银行购买）和封闭式基金（最多存在5年，在股市购买）

开放式基金又分为股票型基金、货币型基金和债券型基金，后两个风险小、收益少，在股市大跌的时候可以以归避风险。
您买的是开放式基金员的股票型基金，一般定投都是这种基金，它的走势您从股市的行情看
参考：http://www.howbuy.com/fund/161616/index.htm?source=aladdin
现在是单位净值是1.3061，看您买的时候是什么价位？每周1-5走势价格是不同的

追问

我在我的工行网银上明细查到单位净值是1.2890，3月14日入账。净值显示为1.3040，为什么两个显示的不同，为什么盈亏显示为亏0.03

追答

应该是1.3040，这是收盘价
盈亏显示为亏0.03，是因为银行要扣除您购买基金的手续费，以银行网银中显示的为准。

Answer 2