Question

请问基金： 我用100元买了基金，它的累计收益是“-002”元，如图片， 它收益明？

请问基金：我用100元买了基金，它的累计收益是“-002”元，如图片，它收益明细上的“-0.02”是怎么计算出的呢？是不是0.15+（-0.01）+0.1+（-0.25）÷4是不是这样呢？敬请高手赐教好吗谢谢

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Answer 1

因为你之前这支基金没有买卖过，所以持有和累计就是一样的
如果之前有卖出过，那累计就是之前收益+持有的收益
目前累计就是你明细里所有的加起来的总和，至于少了0.01，那应该是22号那天的-0.01因为四舍五入被减掉了，实际应该略多于0.01

其实对于基金的交易来说，最重要的就是投入资金和持有份额，以及交易时的手续费

其它的都是可以被计算出来的，给你公式
持有份额=（资金-手续费）/净值
赎回资金=份额*净值-手续费
然后在蚂蚁的明细里，手续费是确认那天 计入负收益的。

所以和货币基金（余额宝）不同，开放式基金每天的收益并没有到帐，只是系统计算出来给你看的，亏了赚了，都是浮亏浮赚，也没必要每天盯着计算收益是不是准。只要你拿现有的份额*当天的净值，立刻就能得到现在的持有
你要手工记帐对帐的话，就记下我上面说的3个交易重要数据 ，其它都可以算出来

Answer 2

累计收益是每日收益的求和-0.25+0.1+-0.01+0.15=-0.01，-0.02可能和四舍五入有关系。

Answer 3

累计收益=0.15-0.01+0.1-0.25-申购手续费