Question

银行转款多少会被监控？

Answer 1

每个人的存款额度也不一样，一般是五万元，如果银行卡单日指出超过五万，就会被列为监控对象。其实关键还是在于你的银行卡，日常的消费支出水平。如果每天指出都是好几万，那即便有一次支出超过5万，也不会有太大的问题。但多数人银行卡每天也就是几百元，最多几千元而已，如果突然有一天支出超过5万，那肯定是会被列为监控对象。

而且要知道不同账户类型也不一样，例如个人账户基本是5万元的标准。而公司账户就取决于转账的方式了，如果公对公的转账，一般不会有太大问题。可是如果突然公有账户对私有账户进行转账，这个会引起银行的注意。因为这个涉及税务问题，公司账目对个人转款，很多时候需要缴税，所以监管比较敏感。

另外一种情况就是信用卡了，信用卡一般有额度有关，一次性套用过多额度，银行肯定会打电话过来咨询。首先银行要确保这种信用卡没有盗刷，其次银行也预防用户将信用卡额度进行套现。所以信用卡如果一次性超过太多消费，可能会引起监管。

其实现在不光是银行转账，包括取现金也会被监控，去年央行就在部分城市试点，试点城市的银行对待10万元现金以上的存取都需要登记。这是为了避免有洗钱的行为。同时也是通过登记的方式，来威慑犯罪分子。

其实对于多数普通人来说，这种监控利大于弊，因为只要自己没有犯罪，肯定不会有什么麻烦，即便银行将你的卡冻结了，只要你自己去银行说清楚即可，不会造成太大麻烦。

而且这种监控也能在一定程度上，保障自己的安全，一旦自己银行卡掉了，或者被偷了，对方肯定第一时间将钱取出来或者转走，而只要账户发生资金大规模流动，银行一定会监管，如果银行直接将账户冻结，那犯罪分子就来不及取走这些钱，对于自己来说是一个很好的事情，能够更好的保障自己账户的安全。

　如果在一天内，一个账户在同一个地方或者是同一个时间段，进行了多次的消费，一般情况下是5次以上，那银行工作人员就会给予储户致电咨询。银行工作人员一般是会询问储户的消费记录，如果符合的话，那自然是没有什么事情，只要储户如实说明就行，如果消费记录与户主所说的不同，那可能就表明银行卡存在被盗刷的可能性，银行工作人员在咨询户主同意的情况下，就可以直接冻结银行卡，对于银行来说，虽然钱是储户的，但银行是有监管职责的。