Question

理财规划师为客户制定保险规划的主要步骤是（ ）。

A.确定保险标的
B.选定保险产品
C.确定保险金额
D.明确保险期限
E.接受保险方案

Answer 1

【答案】：A、B、C、D
。制定保险规划的主要步骤是：确定保险标的、选定保险产品、确 定保险金额、明确保险期限四个步骤。制定保险规划的首要任务是确定保险标的。确定客户 保险需求和保险标的之后，就应该选择准备投保的具体险种。确定保险产品的种类之后，需要 确定保险金额。确定保险金额后，需要确定保险期限，因为这涉及投保人的预期缴纳保险费的 多少与频率，所以与客户未来的预期收入联系尤为紧密。