Question

如何计算基金定投收益？

就是想了解一下基金定投的收益计算的问题:第一个问题:比如我定投5个月,每个月投500元,如图,我在七月的时候开始投,那么到8月初的时候,我又投500元,但是在这个时候,投资收益率已经是-18%, 那么我在8月投资的收益是多少? 我的的想法是7月投的500元已经变成500*(1-18%)=410元,但是8月刚投进去的不可能是500元, 那应该是多少呢? 是500(1+18%)=590元吗?如果图表左侧是基金净值的话,可以算出投资份额,但是这个是收益率,怎么进行计算呢? 第二个问题: 比如说在19年4月的时候止盈清仓,那么应该是21%的收益率,已经投了10个月,共投资了5000元,那么我到手的资金是5000(1+21%)=6050元吗? *不用考虑手续费等问题 第三个问题: 假如在止盈后,收益率下跌至10%, 如果止盈之后继续定投和不止盈直到下跌到10%的收益的区别是什么?最后一个问题: 预付年金现值系数可以进行最后收益的计算吗? 谢谢

Answer 1

第一个问题：
在8月初投资的500元不是按照当前收益率计算的，而是按照原来的500元进行投资，所以8月初投资的收益是500*(-18%)= -90元。
第二个问题：
在19年4月止盈后，假设你已经投资了10个月，共投资5000元，那么你的收益是5000*(1+21%)=6050元，但是要注意，这里没有考虑手续费等问题，实际收益可能会有所不同。
第三个问题：
如果你在止盈后继续定投，那么你的定投金额按照原来的金额进行投资，所以继续定投的话，你的收益是原来收益的基础上再增加的收益。而如果你在收益率下跌到10%的时候止盈，那么你的收益就是你原来投资的金额乘以10%的收益率，也就是5000*10%=500元。
第四个问题：
预付年金现值系数是用来计算预付年金的现值的，而不是用来计算投资收益的。预付年金现值系数是根据预付年金的每期收益、贴现率以及预付年金的期数来计算出来的，用来表示预付年金每期收益的现值之和。
希望以上回答能帮助到你。

追问

感谢你的回答 有两个点不是太明白:
第一个问题: 8月月初投入的本金就是500元, 那么假如9月初的时候(也就是第三个月月初要开始定投的时候)收益率是-10%,那么8月单月的收益和总体(7+8)月的收益怎么算呢?
8月收益是500*-10%=-50?+七月-90=一共的收益是-140? 还是直接算1000*-10%=-100?
第二个问题: 止盈后 就是重现开始新的一轮了是吧 所以就是重新计算?

Answer 2

1. 看你要不要维持的你市值咯，要的话就多退少补，就是按你的590元来，净值跟收益率没什么差别呀，你在七月买的，七月初净值按1算不就ok咯

2. 共投资5k的话那赚的应该不止21%的，但是你得知道你每个月投入时的净值是多少，你这7月8月就占了整个图的一半了不太好回答

3. 你应该知道，止盈就是赚钱离场，止盈后下跌与你无关，但是不止盈继续定投那他下跌至10%你肯定利润回吐甚至亏钱

4. 收益率都不稳定怎么算啊哥们
   

追问

所以在八月收益是410+590=1000-1000=0 所以就是没挣没赔?

追答

本来只打算投入五百，但是你多投入了90，这也该归为亏损，因为资金有一个时间成本的，但是按照走势图看这90块钱花的值