Question

个人银行卡短期内频繁收款数额过大，会不会被银行监控？

Answer 1

个人银行卡短期内频繁收款数额过大，会被银行监控。
如果个人银行卡内短期频繁，收款额度过大的话，一定会被银行监控，相应的法律条款中规定，单次向银行存取款金额，超过50万，且10日内存取款金额超过100万，该账户可由银行监管并由银行审批进行调查。大额支付交易，是指规定金额以上的人民币支付交易。可疑支付交易，是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向中国人民银行报告。
有下列情形之一的为可疑交易：
1、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符；
2、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准；
3、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入；
4、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
5、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。对个人转账进行监控是为了防止公款私存和利用个人结算账户套取现金、逃税、洗钱等违法犯罪活动。如果单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项超过5万元人民币，付款单位会出具合同、协议、完税证明等证实确属个人合法所得的付款依据。