Question

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列属于大额交易的是(　　)。

A.个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的款项划转
B.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
C.单位银行账户之间当日累计外币等值10万美元的转账
D.交易一方为个人当日累计等值5000美元的跨境交易

Answer 1

【答案】：A
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构在黄金交易所进行的黄 金交易属于免于报告的交易，B选项说法错误。单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或 者外币等值20万美元以上的转账为大额交易，C选项说法错误。根据规定，交易一方为个人、单笔或者当日累 计等值l万美元以上的跨境交易为大额交易，D选项说法错误。个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者 当日累计人民币50万元以上或者外币等值l0万美元以上的款项划转为大额交易，A选项正确。