Question

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5. The sound practices set out in this document specifically address the following areas: (i) establishing an appropriate credit risk environment; (ii) operating under a sound credit-granting process; (iii) maintaining an appropriate credit administration, measurement and monitoring process; and (iv) ensuring adequate controls over credit risk. Although specific credit risk management practices may differ among banks depending upon the nature and complexity of their credit activities, a comprehensive credit risk management program will address these four areas. These practices should also be applied in conjunction with sound practices related to the assessment of asset quality, the adequacy of provisions and reserves, and the disclosure of credit risk, all of which have been addressed in other recent Basel Committee documents.

6. While the exact approach chosen by individual supervisors will depend on a host of factors, including their on-site and off-site supervisory techniques and the degree to which external auditors are also used in the supervisory function, all members of the Basel Committee agree that the principles set out in this paper should be used in evaluating a bank's credit risk management system. Supervisory expectations for the credit risk management approach used by individual banks should be commensurate with the scope and sophistication of the bank's activities. For smaller or less sophisticated banks, supervisors need to determine that the credit risk management approach used is sufficient for their activities and that they have instilled sufficient risk-return discipline in their credit risk management processes.

7. The Committee stipulates in Sections II through VI of the paper, principles for banking supervisory authorities to apply in assessing bank's credit risk management systems. In addition, the appendix provides an overview of credit problems commonly seen by supervisors.

8. A further particular instance of credit risk relates to the process of settling financial transactions. If one side of a transaction is settled but the other fails, a loss may be incurred that is equal to the principal amount of the transaction. Even if one party is simply late in settling, then the other party may incur a loss relating to missed investment opportunities. Settlement risk (i.e. the risk that the completion or settlement of a financial transaction will fail to take place as expected) thus includes elements of liquidity, market, operational and reputational risk as well as credit risk. The level of risk is determined by the particular arrangements for settlement. Factors in such arrangements that have a bearing on credit risk include: the timing of the exchange of value; payment/settlement finality; and the role of intermediaries and clearing houses.
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Answer 1

5。列于本文件特别注意解决以下领域：（一）制定适当的信用风险环境;（ii）根据健全的信贷业务，发放程序;（三）保持适当的信贷管理，测量和监测过程中进行的良好做法; （四）确保在适当控制信贷风险。
虽然具体的信用风险管理做法可能有所不同取决于银行的性质和他们的信贷活动，全面的信贷风险管理计划将解决这四个领域的复杂性。这些做法也应适用于相关的资产质量评估良好做法的同时，规定和储备充足，和信贷风险披露，所有这些已在最近其他巴塞尔委员会的文件处理。
6。虽然确切的方法，个别主管选择将取决于许多因素，包括现场和非现场监管技术和这种外部审计师也在督导功能使用程度，
巴塞尔委员会的所有成员同意的原则，本文件，应在评估银行的信贷风险管理系统中使用。对信用风险管理监督的期望82657868
个别银行使用阿赫应与范围和银行活动的复杂性。对于较小的或不够精明的银行，监管需要确定，信用风险管理方法用于对他们的活动，充分的，他们灌输的信贷风险管理过程中得到充分的风险回报的纪律。
7。委员会规定，通过的文件在第二节第六，原则，银行监管当局申请在评估银行的信贷风险管理系统。此外，附录提供了信贷问题的概述通常上司看到。
8。进一步的信用风险的实例，特别是涉及到解决金融交易的过程。如果其中一个交易方解决，但其他的失败，可能会招致的损失，相当于交易本金。即使一方只是在解决后期，则另一方当事人可以蒙受损失有关错失投资机会。
结算风险（即风险，完成或金融交易的结算将无法如期举行），从而包括流动性，市场，业务内容和信誉风险，以及信贷风险。风险水平取决于特定arrangem
已废除的解决。在已经对信贷风险的这种安排影响因素包括：价值交换的时间;金/交收终局性，以及对中介机构及结算所的作用。

Answer 2

太夸张了，没分啊

Answer 3

5。列于本文件特别注意解决以下领域：（一）制定适当的信用风险环境;（ii）根据健全的信贷业务，发放程序;（三）保持适当的信贷管理，测量和监测过程中进行的良好做法; （四）确保在适当控制信贷风险。虽然具体的信用风险管理做法可能有所不同取决于银行的性质和他们的信贷活动，全面的信贷风险管理计划将解决这四个领域的复杂性。这些做法也应适用于相关的资产质量评估良好做法的同时，规定和储备充足，和信贷风险披露，所有这些已在最近其他巴塞尔委员会的文件处理。

6。虽然确切的方法，个别主管选择将取决于许多因素，包括现场和非现场监管技术和这种外部审计师也在督导功能使用程度，巴塞尔委员会的所有成员同意，于本文件所载的原则应被用于衡量一个银行的信贷风险管理系统。对信用风险管理，个别银行使用的方法应该是监督的期望相称的范围和银行活动的复杂性。对于较小的或不够精明的银行，监管需要确定，信用风险管理方法用于对他们的活动，充分的，他们灌输的信贷风险管理过程中得到充分的风险回报的纪律。

7。委员会规定，通过的文件在第二节第六，原则，银行监管当局申请在评估银行的信贷风险管理系统。此外，附录提供了信贷问题的概述通常上司看到。

8。进一步的信用风险的实例，特别是涉及到解决金融交易的过程。如果其中一个交易方解决，但其他的失败，可能会招致的损失，相当于交易本金。即使一方只是在解决后期，则另一方当事人可以蒙受损失有关错失投资机会。结算风险（即风险，完成或金融交易的结算将无法如期举行），从而包括流动性，市场，业务内容和信誉风险，以及信贷风险。风险水平取决于对定居点的具体安排。在已经对信贷风险的这种安排影响因素包括：价值交换的时间;金/交收终局性，以及对中介机构及结算所的作用。

Answer 4

翻译如下：
5.列于本文件特别注意解决以下领域：（一）制定适当的信用风险环境;（ii）根据健全的信贷业务，发放程序;（三）保持适当的信贷管理，测量和监测过程中进行的良好做法; （四）确保在适当控制信贷风险。虽然具体的信用风险管理做法可能有所不同取决于银行的性质和他们的信贷活动，全面的信贷风险管理计划将解决这四个领域的复杂性。这些做法也应适用于相关的资产质量评估良好做法的同时，规定和储备充足，和信贷风险披露，所有这些已在最近其他巴塞尔委员会的文件处理。
6.虽然确切的方法，个别主管选择将取决于许多因素，包括现场和非现场监管技术和这种外部审计师也在督导功能使用程度，巴塞尔委员会的所有成员同意，于本文件所载的原则应被用于衡量一个银行的信贷风险管理系统。对信用风险管理，个别银行使用的方法应该是监督的期望相称的范围和银行活动的复杂性。对于较小的或不够精明的银行，监管需要确定，信用风险管理方法用于对他们的活动，充分的，他们灌输的信贷风险管理足够的风险与收益的纪律程序。
7.委员会规定，通过的文件在第二节第六，原则，银行监管当局申请在评估银行的信贷风险管理系统。此外，附录提供了信贷问题的概述通常上司看到。
8.进一步的信用风险的实例，特别是涉及到解决金融交易的过程。如果其中一个交易方解决，但其他的失败，可能会招致的损失，相当于交易本金。即使一方只是在解决后期，则另一方当事人可以蒙受损失有关错失投资机会。结算风险（即风险，完成或金融交易的结算将无法如期举行），从而包括流动性，市场，业务内容和信誉风险，以及信贷风险。风险水平取决于对定居点的具体安排。在已经对信贷风险的这种安排影响因素包括：价值交换的时间;金/交收终局性，以及对中介机构及结算所的作用。
就这些。。。。
没分就算啦！没事！

Answer 5