Question

公司基本户备用金是什么，在银行开基本户时工作人员说备用金一个礼拜一万，请问是什么意思

Answer 1

公司基本户备用金就是现金，公司基本户备用金用来支出平常的零星支出。一个礼拜一万是看公司业务需要银行所定的。比如现在的备用金是一万，比如现在是星期一，平时的零星支出都有记录的，一周后就要检查备用金，备用如果超出一万的现金就要拿去存入银行:如果少于一万就要去银行领补够一万。
拓展资料：
一、预支备作差旅费、零星采购等用的备用金，一般按估计需用数额领取，支用后一次报销，多退少补。前账未清，不得继续预支。对于零星开支用的备用金，可实行定额备用金制度，即由指定的备用金负责人按照规定的数额领取，支用后按规定手续报销，补足原定额。
二、实行定额备用金制度的单位，备用金领用部门支用备用金后，应根据各种费用凭证编制费用明细表，定期向财会部门报销，领回所支用的备用金。
三、备用金的特点
1.备用金是企业内部人员备作差旅费、零星采购、零星开支等的款项。
2.备用金通过基本户取现。一般户只能转账，不能取现；只有基本户才能用取现。
3.备用金取现限额是每天低于5万元。
4.备用金应指定专人负责管理，按照规定用途使用，不得转借给他人或挪作他用。
5.预算单位为办理日常零星开支，需要保持一定数量的库存备用金，一般不超过3～5天零星支付所需现金。
四、备用金使用需要注意的点
1.备用金每天虽有一定的限额，但总体限额是没有的。但需要注意：备用金过大过于频繁支出，会有税务风险。
2.备用金的报销需要正规发票进行，对退少补。