Question

个人取款5万会被监管吗

Answer 1

人民银行有关司局负责人介绍，从统计上看，目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右，个人现金存取规定总体上对客户办理现金业务影响较小。个人现金存取规定主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。人民银行将指导金融机构制定实施细则，在认真履行反洗钱义务的同时，要严格执行最少、必要原则去了解登记客户信息，不得增加客户负担。
除了对客户办理一定额度以上的现金存取业务进行相关规定，《办法》强调，金融机构应遵循“了解你的客户”原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。
在客户身份资料及交易记录保存方面，《办法》要求，金融机构应当保存每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及能反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据等。客户身份资料自业务关系结束后至少保存5年；交易记录自交易结束后至少保存5年。