Question

别人拿我的银行卡洗钱我要承担什么责任

Answer 1

别人拿当事人的银行卡洗钱当事人要承担以下责任1、民事责任
最高人民法院《关于出借银行账号的当事人是否承担民事责任问题的批复》规定：“出借银行账号是违反金融管理法规的违法行为，人民法院应当依法收缴出借银行账号的非法所得并可以按照有关规定处以罚款，还应区别不同情况追究出借人相应的民事责任。”
2、刑事责任
出借银行卡刑事风险极高，常常有不法分子借用银行卡用以经济诈骗，洗钱，非法集资等，作为银行账户的所有人，即使不知情也可能会受到牵连，若明知对方的犯罪用途仍出借，出借人构成共犯，应当承担刑事责任。
3、行政责任
根据相关的法律规定，非经营性的存款人出租、出借银行账户的，给予警告并处以1000元罚款；经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款。
时常有人为了不法分子承诺的蝇头小利而出借、出卖银行卡，从而构成诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等，出借银行卡法律风险极高，大家应当提高防范意识，不要出借银行卡。《中华人民共和国刑法》
第一百九十一条 【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。