Question

急，请教大家！财务管理题目！

某企业从银行取得借款200万元，限期一年，名义利率10%，利息20万元，按照贴现法付息，企业实际可动用的贷款为180万元，则该项贷款的实际利率为多少？
某企业预计存款周转天数为85天，应收账款周转期为30天，应付账款周转期为25天，预计全年现金总需要量为360万元，求最佳现金持有金额？

Answer 1

实际利率=利息/实际可用金额
20/180=11.11%

现金周转期=应收账款周转期+存货周转期-应付账款周转期
现金周转率=计算期天数/现金周转期
最佳现金持有量=全年现金需求量/现金周转率

30+85-25=90
360/90=4
360/4=90
最佳现金持有金额=90