Question

收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列选项中，收集客户个人信息的方法不包括（ ）。

A.填写数据调查表
B.与客户交谈
C.向客户的亲朋好友打听
D.使用心理测试问卷

Answer 1

【答案】：C
大部分的客户个人信息都可以通过客户数据登记表获得。对于那些连客户本人也难以明确的信息，如财务目标和投资风险承受能力等，从业人员可以与客户交谈，了解其投资经历或者使用心理测试问卷，之后再根据客户提供的信息作出判断。采用向第三人打听获取的信息可能存在准确性和有用性差的问题。