Question

别人拿我的卡去洗钱会怎么样？

Answer 1

首先你要明白洗钱定义就是去把非法得来的钱去变成正规的钱，比如把这些非法得来的黑钱去进行开店，投资之类的，你的朋友拿你的卡去给别人洗钱，在一定时间内，你的账户会有很多钱的收入，也就是莫名其妙你的账户下就会多出很多钱，银行工作人员或者银行会发现，小银行也许不会管这种事情的，但是大银行一定会，如果那些拿你的卡去洗钱的人在银行内部有关系或者走的是地下钱庄的话，警察不会知道，更不会找到你，但是如果他们在大银行洗钱（很大几率，因为他们既然找别人的卡洗钱，就证明他们意识到这个问题了）被银行发现（因为某一个用户银行卡里收到了莫名其妙的大额转账，银行都会知道）那报警，警察肯定会找到你，你的银行卡不是实名办理的嘛！警察如果找到你，也许会判定你为同伙，为什么用也许呢，因为这个是有情况的，就是说你是知道他们拿你的卡去洗钱还是不知道，你现在是知道的，但是当初不知道，所以不会判定你为同伙会判定你为知情者，但是最最最重要的，你听好了，就是你拿了他们的800块钱，就属于盈利了，如果你能确定，你的卡是被你朋友拿去给别人洗钱了，那你就赶紧去警察局说清楚这件事，把钱上交，举报你同学，你就啥事也没有，也许警察还会找到你，但是，你如果等警察找到你，你就要付刑事责任了，因为你知道有人拿你的卡洗钱这件事，而且你还盈利了，你还18岁，前途一片光明，别因为这种事情害了自己一辈子，相信姐姐，你去警察局说清楚了啥事也没有，等警察找到你就晚了，还有，以后远离你这朋友，你这朋友早晚会害了你！
看到就赶紧去警察局说明白，你会感谢我的，姐姐比你明白的事情太多了，切记，切记！

Answer 2

一般不会有事，但如果涉及金融诈骗等犯罪时，可能需要协助调查。但身正不怕影子歪，我们心里没鬼警察来了也没事。还有洗钱会涉及到许多用户的银行卡，通过伪造虚假的消费交易信息来达到把黑钱洗白的效果，毕竟现在银行出台的银行卡新规明确规定了卡的使用权限。警方调查洗钱等案件，最重要的目的是落实赃款来处、去向、涉案人员。
如果金额巨大或者金钱来源过于敏感，查起来一定会查到你身上，因为销掉的卡也有全部的记录存在不会立刻删除掉，并且你会担负一定的法律责任，属于包庇甚至是同谋罪，如果你收取了报酬帮他洗钱，就妥妥是同谋罪了，很可能与他担负相近甚至相等的罪责。
祝你好运，谨慎行事。

Answer 3

1、洗钱（Money Laundering）是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
2、洗钱罪的主体是金融机构或个人，有五种行为：
①提供资金账户的；
②协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券的；
③通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
④协助将资金汇往境外的；
⑤以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。

温馨提示：以上内容仅供参考。
应答时间：2021-02-18，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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