Question

求证券方面专业人士回答 代客理财最大的责任是什么？会有刑事责任么？罚款么？

关于证券从业人员代客理财我只知道是证券市场进入者 希望高手解答:
1.我是客户经理（在证券公司正式入职） 如果代客理财的话 有利益分成 最严重是什么处分？违法么？会判刑么？罚款么？
2.我有证券从业资格 但是没有正式在证券公司入职 算不算从业人员？代客理财 有利益分成 有没有什么机关可以约束我？会不会犯法？其他问题同上

请懂法律的高手指点

Answer 1

1。如果你在证券公司入职的话，那你就是证券从业人员，证券从业人员是不允许待客理财的。不过证券公司有定向资产管理业务，和客户签订定向资产管理业务合同的就是合法的帮客户理财。
<<证券业从业人员执业行为准则>>第十九条规定：从业人员违反本准则，情节轻微，且没有造成不良后果的，协会可酌情免除纪律惩戒，但应责成从业人员所在机构予以批评教育。笑盯如果代客理财使客户遭受较大损失且客户对其投诉或社会影响较大的，只要不触犯国家法律，最多记录入个人诚信档案。
2。有从业资格，但是没有正式入职的御好，不属于证券从业人员。代客理财的话，就是你自己和客户自己的事了，这跟证券公司镇升铅没关系。代客理财的多是个人，私募之类。靠的都是信誉。法律上就没啥保证了。