Question

基金当前单位净值和基金当前累计净值一样是怎么回事?

Answer 1

累计净值就是这个基金从成立以来到目前为止的净值，期间有分红有拆分都不管全部都算进去的总价值。

而单位净值就是除去分红跟拆分后，目前的价格。

比如一个基金从1块钱涨到1.5的时候分红了2毛，那么单位净值就是1.5-0.2=1.3，而累计净值仍旧是1.5 然后继续涨，从1.3又涨到了1.8，这个时候再次分红4毛，那么单位净值是1.8-0.4=1.4,而累计净值不管这些，仍旧是1.8

拆分也一样，如果涨到1.8的时候不是分红是拆分了，那么单位净值回到1元，而累计净值仍旧是1.8

这样是不是明白了啊？

Answer 2

基金当前单位净值当天的实际价格，基金当前累计净值是从基金发行到现在的总价值（包括分红等）

Answer 3

问：什么是基金单位净值？什么是基金累计净值？什么是基金增长值？什么是基金增长率？

答：基金单位净值即某一日发布的净值；

基金累计净值即从该基金上市起的净值累计值，包括已进行分红、拆分的部分；

基金增长值即当日净值较以前某一日净值的增长值，比如当日净值是2.03元，之前某一日净值是2.0元，则当日比之前某一日的净值增长值为0.03元；

基金增长率则是当日净值比以前某一日净值的比值增长率，比如当日净值是2.03，之前某一日净值是2.0，则当日较之前某一日的增长率为(2.03-2.0)/2.0*100%=1.5%