Question

银行卡里的资金流动频繁会不会被调查，每天的金额都在一万以下？

Answer 1

资金流动太频繁，超出一般人的资金流动量，人工智能会自动启动实时监控调查。
个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：
1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。
2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。 3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。
4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。

拓展资料：
反洗钱监督管理
1、 第九条国务院有关金融监督管理机构应当参与制定所监管金融机构的反洗钱条例，根据规定，要求所监管的金融机构建立健全反洗钱内控制度，履行法律和国务院规定的其他反洗钱相关职责。
2、 第十条国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责接收和分析大额交易和可疑交易的报告，按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，并履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
3、 第十一条国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监管职责，可以向国务院有关部门和机构获取必要的信息，国务院有关部门和机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当定期向国务院有关部门和机构报告反洗钱工作。
4、 第十二条海关发现个人进出境携带的现金、无记名证券超过规定数额的，应当及时通知反洗钱行政主管部门。前款规定的金额标准，由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。

Answer 2

这个也和你的资金流入的账户就关。流动太频繁，超出一般人的资金流动，肯定会实时监控调查的，现在人工智能特别厉害