Question

去银行一次存款大量现金，银行是否会调查现金的来源？

比如拿个500W现金去银行去存，或更多！
如果分户存一个户存多少现金才不会引人注意呢？有什么好办法解决呢？难道放在家里？？？闷！

Answer 1

会的。

依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定：金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

扩展资料：

可疑交易报告的相关要求规定：

1、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

2、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。

3、金融机构应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。

参考资料来源：百度百科-金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

Answer 2

为什么在银行存取超过5万元时就会被调查？看完你就知道了!

Answer 3

一般不会！
如果长期如此，人民银行会查。
只要是频繁的大额支取，分户存取更容易引起人民银行的注意，建议你减少现金交易量，如果现金交易量无法降低，就完善相关手续，只要合法，就不怕它来调查！

Answer 4

不会的 但最好是分多个户来存，如果存取比较频繁的话人民银行可能会查的

Answer 5

只要心中坦荡就好。