理财师的推荐可靠吗？如何选择一个合格的理财师？
我个人认为理财师是不可靠的，并且我认为他所起到的帮助也不是非常多的。在我看来，理财是自己的事件，而且我认为自己也起到一个决定的作用。而理财师我们谁都不知道是否是正规的，所以在我看来我认为理财师他对于我们所起到的作用也是非常小的，同样我们对于理财师的了解也是非常少的。
在现在的社会，大家都是非常关注以及重视理财的，并且我们也可以看到理财对于我们来说也是非常重要的并且也同样可以给我们提供到非常多的帮助，但是我们要看到的就是理财师他对于我们的帮助其实是非常少的，并且我认为这一点对于我们来说是非常重要的，也是值得我们去关注的问题。当然我们也可以看到大家对于理财师的发展也是有着不一样的想法以及评价的，因此我们就可以看到理财师给我们的帮助其实也是非常少的。
当然我认为理财师的出现其实是顺应着时代的发展，并且我认为选择一个合格的理财师对于我们来说是非常关键的，并且也可以为我们提供到非常多的帮助。我们在选择理财师的时候一定要去正规的公司去找，因为我们在正规的公司里面去找我们才可以去保障这个理财师是合法以及正规的，因此这个对于我们的帮助也是非常大的。当然我们也会看到大家对于理财师的选择也是非常有着经验的。
同时我们也要去多方面去进行比较，并且我认为一个合格的理财师是非常重要的，并且他也是要非常专业以及可靠的。
2021-07-29 · 以金融大数据为基础的财富数字科技服务平台
贝塔数据
想要成为一名合格的理财师，专业的职业素养和服务水平缺一不可。但有时候，即使你具备了一定的专业度和良好的服务水平之后，你也不一定就能服务好所有的客户。如何才能提高用户对于理财师的好感度呢？这里有几个小技巧，希望对大家有所帮助。
用专业向用户传递正确理财观
理财师都知道，理财产品的亏损和债券市场的调整有关，金融市场出现波动其实很常见，但这并不代表着所有的理财产品都是有风险的。
理财师在服务客户的过程中，一定要保持专业，向用户传递正确的理财观，并及时和用户讲清楚产品出现波动的原因、盈亏同源的道理，帮助用户提高对金融市场的认识能力，进而提高他们对理财的认知水平。
用专业帮助客户作出选择
只要涉及到金钱，大多数人的态度难免比较严谨，尤其是购买理财产品时，有些客户会出现犹豫不决、摇摆不定的情况。
对于客户的这种心理，其实不难理解。但是作为理财师，想要更好的服务这类用户，在为他们推荐理财产品之前，就应该和他们多沟通，了解他们的真实情况，并摸清他们能承受的风险大小和能否承受最极端的风险，然后再为其推荐更为合适的理财产品。
敢于反驳客户
有些理财师在服务客户的时候，可能会产生这样的误区：如果我对客户的、想法或建议提出了反对意见，客户会不会不高兴？我会不会因此就失去这个客户？
其实不然，当用户和你的观点相左的时候，尽管大胆的去说吧！毕竟你才是业内的专家，客户虽然有自己的想法，但是他考虑的角度和方向可能远不及你来的客观、专业。虽然大家都不喜欢被反驳的感觉，但当理财师的反驳能帮用户正确认识理财相关的知识，并未为其带来明显收益的时候，客户与你之间的距离就很明显的被拉近了。
善用“小恩小惠”打动客户
我们大多数人都更愿意答应朋友及有亲近关系的人的要求，但也有这样一种情况，就是我们主动或被动的接受了他人的“小恩小惠”之后，会让我们更容易的接受平时可能会拒绝的要求，即使对方是你不喜欢的人。
这种“负债感”，理财师也可以借用到服务客户的过程中，通过一些“小恩小惠”先消除客户对于理财师的警惕感，再通过专业的经验、见解慢慢取得客户信任，从而促成合作。
