Question

个人银行卡流水达到多少会被监控

Answer 1

序言：银行开展的业务有很多，并且群众在银行机构所进行的交易也有很多，那么当银行的流水达到什么程度的时候，会被监控呢，下面和小编一起来看看吧！

一、什么情况下会对银行流水进行监控

如果当日在银行交易的人民币累计达到20万元以上或者外币交易的价值超过一万美元，是用现金交纳和支取的，会被国家进行监控，目的是为了防止客户利用银行账户进行洗钱等违法活动。并且频繁的存取大额现金存款也会被相关的机构进行监控。

二、流水账单的内容

流水账单包括个人流水和工资流水，其中个人流水账单上长显示的是个人在半年内所进行的金钱交易明细以及消费净支出账目和网银话费充值等活动。而工资的流水账单则显示的是个人所在的公司，每月所缴纳的个人所得税和银行代理个人所缴纳的网银转账话费充值等活动。并且银行的流水账单也被称为银行卡存取款交易，对账单主要用于描述客客户在一段时间内与银行所发生的相关金钱交易。

三、如何在银行办理打印流水的业务

当客户需要打印流水账单的时候，可以携带本人身份证和银行卡到相关的银行网点进行办理，并且再打印个人流水账单的时候也行，不会收取客户任何的费用。通常打印有谁的客户目的都是为了办理贷款，而个人流水账单可以在程度上让借款人了解客户的还款能力。由此来决定是否对客户进行放贷。但是办理贷款不仅仅需要个人的流水账单，同时还需要工作证明，征信报告个人的有效身份信息等相关的其他他材料，只有收取规定所缴纳的全部材料之后，银行才会对客户办理相关的贷款业务。