私对私转账1000万，银行会管吗？
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不管什么样的转账，其实都是在银行监控之下。如果转账数额比较大，银行会给与关注。不过在银行关注之下，个人不知道而已。要知道，个人5万以上交易、20万以上转账，都受到大额可疑监控。
不过，大额交易报告的上报主要面向金融机构，企业和个人不涉及额外履行报告责任。如果资金来源清晰合法，而且账户属于可信的大额账户，也就是经常有大额款项来往，那么私对私转账1000万，银行不会做额外的无用功，所以在实际合法合规交易中几乎无感知。
1000万私对私转账，显然属于大额转账，肯定会受到银行特别关注。但只要资金来源合法，资金去处合规，银行不会给予以特别的对待，有需要的时候，银行会给于相应的提醒。但银行必定会向相关监管机构报告这个转账行为。
也就是在你不知道的情况下，其实监管机构已经知道了这一笔大额转账，并有相关记录。
关键在于资金来源合法，资金去处合规，所以银行不管你而已。如果资金来源存疑，或者是资金去处存疑，那么银行就会要求出具相关手续来证明自己。
关键在于合法合规赚钱，合情合理花钱。
私人之间转账1000万银行会不会管？至于1000万我没转过，但是，我转过50万和120万，没什么障碍，和正常小额转账转账过程和到账进度没什么区别。
15年我买房的时候，为了优惠200一平，我承诺向卖家一次性全款支付，其中，根据中介的合同和补充条款，分为三期支付，第一期是10万定金，第二期是120万，最后是10万尾款。其中，120万是我叫老婆去银行柜台办理的转账，没有出现银行问询或者什么例外的审核审批等监管措施。
有一次一个朋友需要临时周转，因为非常熟的朋友，彼此信用都非常了解，所以他打完电话我就准备转账了，因为我的转账限额在开通银行账户时就设定了“转账限额50万”，因此手机银行转账也很正常，没有什么意外的事发生，基本也是秒到账。
因为不是银行的专业人员， 具体银行内部是否有“异常”和“反洗钱”的条例不是很清楚。应该来说，以下转账行为会被“问询”或者“备案”或者被“持续跟踪”:
第一，经常过渡性转账。即你的户头余额正常水平和信维转账前后才入账，且入账后秒转出的，数额特别巨大，比如1000万，会被上述监管伺候。
第二，公转私和私转公，频繁出现，会被上述监管措施伺候。
第三，本身属于被监控的异常账户，比如涉嫌“转移资产逃费债务”和本身被列入洗钱嫌疑和其他犯罪嫌疑的账户，转账数额巨大，会被监控或者其他监管措施。
对于正常账户余额水平，经常保持和余额水平差不多的金额范围，除非取现超过5万或者50万需要提前预约，一般不会被银行监控或者特别关照问询。
私对私转账1000万银行会不会管？答案是肯定的，这种情况一定会被人民银行反洗钱中心监控，如果是合法的只是监控，如果存在洗钱嫌疑，可能就会被冻结、处理。
为什么有的“ 大老虎 ”家里会有上亿的现金？就是他们知道把钱存到银行里会被监控。如果你的账户资金存在突然增多、减少的情况，必然会引起资金流动，人民银行的职责之一就是对资金流向进行监控。
人民银行规定，单笔超过5万元，全天超过20万元的账户就需要上报央行的监控系统，如果转账金额1000万元，那肯定是被监控的， 这种情况 全国可能也没有几例。
首先是你一天可能转不了这么多资金，因为银行对个人账户转账是有限额的，好像不能超过50万元，如果你到银行柜台办理，估计也要进行资料审核。
其次，你的转出账户里要积累1000万资金也是有过程的，在你账户里达到1000万元之前，你的账户其实已经被监控过了，你以前有没有被监控、冻结、问话应该自己清楚。
再次，你的转出账户也不是凭空产生的，是老账户还是新账户这些都是很容易查到的，对以前的信息可以进行分析，如果连续从某个账户大额转入资金，估计这个账户会被暂时冻结，需要持有者提交资料解冻。
大额资金转账被监控是正常现象，1000万元的私对私转账，哪怕你分成小额、多次交易，肯定也会被反洗钱中心监控，但是，只要来源合法，去向合理，就不用担心。
朋友们好！
私对私转账1000万元，银行会监控的，银行也会按照相关规定和程序上报的。如果没有涉及到其他可疑的事情，就没有什么事情的。下面来分析一下。
2018年底的时候，人民银行印发了非银行支付机构关于大额交易报告工作有关要求的通知，从通知中可以知道，当天单笔超过5万元的的现金收支都需要上报。根据通知要求，不仅银行资金往来需要上报，包括微信，支付宝等在内的第三方支付机构也需要上报相关情况。
根据人民银行通知的要求，从2019年1月1日起，不仅原来银行需要上报，现在微信支付,支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况也必须上报:
1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。
2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
人民银行要求大额资金信息上报的目的，也是为了健全大额交易和可疑交易报告的工作机制，提高资金监测的有效性，能够及时发现资金流向的一些异常情况。
大额资金信息上报平时大家也是没有任何感觉的，人民银行制定这个制度的目的也不是为了限制大家的大额消费和移动支付。人民银行的主要目的还是为了维护正常的金融秩序，维护正常的金融交易，同时也能够及时发现和打击洗钱、非法集资等违法活动。
如果大家平时进行大额转账和消费，大额取现，大额存款，只要不涉及违法活动，可以说根本就没有感觉，更不会受到什么影响。
综上所述，私对私账户转账1000万，银行会将信息上报的，银行是不会管的，如果没有牵涉到其他事情，属于正常的往来，也就没有什么事情的。
感谢阅读！
我上次一次转了3亿8000万到卡里，也没人管啊，第二天就提出来了
当然会管的，也会相应监控的。
法律依据：
中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中第七条明确定义了下列支付交易属于大额支付交易：
（一）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；
（二）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
（三）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：
1、大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。
2、大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。
第二个方面：可疑交易
中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中第八条明确定义了下列支付交易属于可疑支付交易：
1.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
2.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
3.资金收付流向与企业经营范围明显不符；
4.企业日常收付与企业经营特点明显不符；
5.周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
6.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
7.长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
8.短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
9.存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
10.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
11.有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
12.中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；
13.金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
本条所称“短期”，指10个营业日以内。
企业在正常交易时也要注意转账问题，不是说公司的户头有多少钱没多少钱，而是现在监管技术日趋合理完善，税局和银行信息同步，有时候银行不一定有兴趣查你，但税局可能很关心公司最近的收入与支出。
私对私转账1000万元，银行会监控的，银行也会按照相关规定和程序上报的。如果没有涉及到其他可疑的事情，就没有什么事情的。下面来分析一下。
按照规定，交易5万元以上就需要上报
2018年底的时候，人民银行印发了非银行支付机构关于大额交易报告工作有关要求的通知，从通知中可以知道，当天单笔超过5万元的的现金收支都需要上报。根据通知要求，不仅银行资金往来需要上报，包括微信，支付宝等在内的第三方支付机构也需要上报相关情况。
可疑交易
其实大额交易只是银行上报的一个步骤而已，对于你而言，你根本不知道这件事，假设你不存在违法行为，这个报告制度对你个人而言也没有任何影响。
可疑交易报告，对于银行而言会多了一个核实的过程，这个过程中有可能会联系到你。央行给出一个大致的可疑范围，要求各家银行自行完善可疑交易的监测标准：具体包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等等。在系统提取出可疑交易后，银行必须在进行人工识别，确认为可疑交易的，则要上报央行。
所以大额交易及可疑交易，对于普通人以及守法经营的人，基本不会造成影响，这个制度主要是针对反洗钱及打击违法犯罪行为的。
银行为什么要管？很多时候，大家都是自己吓唬自己。 个人对个人的相互转账，公司对公司的相互转账，公司对个人的相互转账，针对银行来说是最普通的日常业务，每天大额转账，不知道发生多少笔，如果银行自己去管，是不是狗拿耗子多管闲事？
银行仅仅进行登记，并依据反洗钱系统自动上报，仅仅起到一个传递信息的作用。 如果客户是使用网银进行转账，那么在网银上填写什么原因，就自动上报什么原因（客户我是无感知的）。如果是在柜台进行转账，那就请客户在大额转账登记表上签个字，填明转让原因就结束了。
央行的反洗钱制度最早是针对刑事犯罪的，例如禁毒、走私，后面在2006年，才将金融犯罪，职务犯罪等纳入进来。 在反洗钱监察中，其实最重要的是针对于现金存入、现金取出、外汇汇款这三种业务的管理。至于相互银行转账，业务不离开银行体系，又不取现金，又随时可以回溯查询，是很难进行后续犯罪活动。登记备案留存后，一般是在其他方面发现了相关线索，才会使用上这条记录，不会依据这条记录去查询其他方面。现在大家放心了吧。
私对私转账1000万，虽然在银行某一支行不多见，但是针对某银行总的业务量是不少的，有钱人的世界我们大家不懂啊。 王思聪在成都吃个日料，花了1.5万多块钱，还仍然给了一个一星差评呢。所以别觉得银行对这种转账会非常吃惊，会很紧张，其实是非常寻常的。假如在北上广深进行房产交易，分分钟买卖两家相互转账都是几百万以上。
银行是一家企业，要服务客户，要赚钱，他只会按照制度去上报，自己不会另起是非的！而且转账很难进行洗钱活动，这才是我们看到很多影片中大量藏匿现金的原因，就是因为转账很难掩盖犯罪踪迹，所以没有犯罪分子会傻到用转账去进行留取证据。
不过，大额交易报告的上报主要面向金融机构，企业和个人不涉及额外履行报告责任。如果资金来源清晰合法，而且账户属于可信的大额账户，也就是经常有大额款项来往，那么私对私转账1000万，银行不会做额外的无用功，所以在实际合法合规交易中几乎无感知。
1000万私对私转账，显然属于大额转账，肯定会受到银行特别关注。但只要资金来源合法，资金去处合规，银行不会给予以特别的对待，有需要的时候，银行会给于相应的提醒。但银行必定会向相关监管机构报告这个转账行为。
也就是在你不知道的情况下，其实监管机构已经知道了这一笔大额转账，并有相关记录。
关键在于资金来源合法，资金去处合规，所以银行不管你而已。如果资金来源存疑，或者是资金去处存疑，那么银行就会要求出具相关手续来证明自己。
关键在于合法合规赚钱，合情合理花钱。
私人之间转账1000万银行会不会管？至于1000万我没转过，但是，我转过50万和120万，没什么障碍，和正常小额转账转账过程和到账进度没什么区别。
15年我买房的时候，为了优惠200一平，我承诺向卖家一次性全款支付，其中，根据中介的合同和补充条款，分为三期支付，第一期是10万定金，第二期是120万，最后是10万尾款。其中，120万是我叫老婆去银行柜台办理的转账，没有出现银行问询或者什么例外的审核审批等监管措施。
有一次一个朋友需要临时周转，因为非常熟的朋友，彼此信用都非常了解，所以他打完电话我就准备转账了，因为我的转账限额在开通银行账户时就设定了“转账限额50万”，因此手机银行转账也很正常，没有什么意外的事发生，基本也是秒到账。
因为不是银行的专业人员， 具体银行内部是否有“异常”和“反洗钱”的条例不是很清楚。应该来说，以下转账行为会被“问询”或者“备案”或者被“持续跟踪”:
第一，经常过渡性转账。即你的户头余额正常水平和信维转账前后才入账，且入账后秒转出的，数额特别巨大，比如1000万，会被上述监管伺候。
第二，公转私和私转公，频繁出现，会被上述监管措施伺候。
第三，本身属于被监控的异常账户，比如涉嫌“转移资产逃费债务”和本身被列入洗钱嫌疑和其他犯罪嫌疑的账户，转账数额巨大，会被监控或者其他监管措施。
对于正常账户余额水平，经常保持和余额水平差不多的金额范围，除非取现超过5万或者50万需要提前预约，一般不会被银行监控或者特别关照问询。
私对私转账1000万银行会不会管？答案是肯定的，这种情况一定会被人民银行反洗钱中心监控，如果是合法的只是监控，如果存在洗钱嫌疑，可能就会被冻结、处理。
为什么有的“ 大老虎 ”家里会有上亿的现金？就是他们知道把钱存到银行里会被监控。如果你的账户资金存在突然增多、减少的情况，必然会引起资金流动，人民银行的职责之一就是对资金流向进行监控。
人民银行规定，单笔超过5万元，全天超过20万元的账户就需要上报央行的监控系统，如果转账金额1000万元，那肯定是被监控的， 这种情况 全国可能也没有几例。
首先是你一天可能转不了这么多资金，因为银行对个人账户转账是有限额的，好像不能超过50万元，如果你到银行柜台办理，估计也要进行资料审核。
其次，你的转出账户里要积累1000万资金也是有过程的，在你账户里达到1000万元之前，你的账户其实已经被监控过了，你以前有没有被监控、冻结、问话应该自己清楚。
再次，你的转出账户也不是凭空产生的，是老账户还是新账户这些都是很容易查到的，对以前的信息可以进行分析，如果连续从某个账户大额转入资金，估计这个账户会被暂时冻结，需要持有者提交资料解冻。
大额资金转账被监控是正常现象，1000万元的私对私转账，哪怕你分成小额、多次交易，肯定也会被反洗钱中心监控，但是，只要来源合法，去向合理，就不用担心。
朋友们好！
私对私转账1000万元，银行会监控的，银行也会按照相关规定和程序上报的。如果没有涉及到其他可疑的事情，就没有什么事情的。下面来分析一下。
2018年底的时候，人民银行印发了非银行支付机构关于大额交易报告工作有关要求的通知，从通知中可以知道，当天单笔超过5万元的的现金收支都需要上报。根据通知要求，不仅银行资金往来需要上报，包括微信，支付宝等在内的第三方支付机构也需要上报相关情况。
根据人民银行通知的要求，从2019年1月1日起，不仅原来银行需要上报，现在微信支付,支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况也必须上报:
1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。
2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
人民银行要求大额资金信息上报的目的，也是为了健全大额交易和可疑交易报告的工作机制，提高资金监测的有效性，能够及时发现资金流向的一些异常情况。
大额资金信息上报平时大家也是没有任何感觉的，人民银行制定这个制度的目的也不是为了限制大家的大额消费和移动支付。人民银行的主要目的还是为了维护正常的金融秩序，维护正常的金融交易，同时也能够及时发现和打击洗钱、非法集资等违法活动。
如果大家平时进行大额转账和消费，大额取现，大额存款，只要不涉及违法活动，可以说根本就没有感觉，更不会受到什么影响。
综上所述，私对私账户转账1000万，银行会将信息上报的，银行是不会管的，如果没有牵涉到其他事情，属于正常的往来，也就没有什么事情的。
感谢阅读！
我上次一次转了3亿8000万到卡里，也没人管啊，第二天就提出来了
当然会管的，也会相应监控的。
法律依据：
中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中第七条明确定义了下列支付交易属于大额支付交易：
（一）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；
（二）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
（三）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：
1、大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。
2、大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。
第二个方面：可疑交易
中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中第八条明确定义了下列支付交易属于可疑支付交易：
1.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
2.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
3.资金收付流向与企业经营范围明显不符；
4.企业日常收付与企业经营特点明显不符；
5.周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
6.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
7.长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
8.短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
9.存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
10.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
11.有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
12.中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；
13.金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
本条所称“短期”，指10个营业日以内。
企业在正常交易时也要注意转账问题，不是说公司的户头有多少钱没多少钱，而是现在监管技术日趋合理完善，税局和银行信息同步，有时候银行不一定有兴趣查你，但税局可能很关心公司最近的收入与支出。
私对私转账1000万元，银行会监控的，银行也会按照相关规定和程序上报的。如果没有涉及到其他可疑的事情，就没有什么事情的。下面来分析一下。
按照规定，交易5万元以上就需要上报
2018年底的时候，人民银行印发了非银行支付机构关于大额交易报告工作有关要求的通知，从通知中可以知道，当天单笔超过5万元的的现金收支都需要上报。根据通知要求，不仅银行资金往来需要上报，包括微信，支付宝等在内的第三方支付机构也需要上报相关情况。
可疑交易
其实大额交易只是银行上报的一个步骤而已，对于你而言，你根本不知道这件事，假设你不存在违法行为，这个报告制度对你个人而言也没有任何影响。
可疑交易报告，对于银行而言会多了一个核实的过程，这个过程中有可能会联系到你。央行给出一个大致的可疑范围，要求各家银行自行完善可疑交易的监测标准：具体包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等等。在系统提取出可疑交易后，银行必须在进行人工识别，确认为可疑交易的，则要上报央行。
所以大额交易及可疑交易，对于普通人以及守法经营的人，基本不会造成影响，这个制度主要是针对反洗钱及打击违法犯罪行为的。
银行为什么要管？很多时候，大家都是自己吓唬自己。 个人对个人的相互转账，公司对公司的相互转账，公司对个人的相互转账，针对银行来说是最普通的日常业务，每天大额转账，不知道发生多少笔，如果银行自己去管，是不是狗拿耗子多管闲事？
银行仅仅进行登记，并依据反洗钱系统自动上报，仅仅起到一个传递信息的作用。 如果客户是使用网银进行转账，那么在网银上填写什么原因，就自动上报什么原因（客户我是无感知的）。如果是在柜台进行转账，那就请客户在大额转账登记表上签个字，填明转让原因就结束了。
央行的反洗钱制度最早是针对刑事犯罪的，例如禁毒、走私，后面在2006年，才将金融犯罪，职务犯罪等纳入进来。 在反洗钱监察中，其实最重要的是针对于现金存入、现金取出、外汇汇款这三种业务的管理。至于相互银行转账，业务不离开银行体系，又不取现金，又随时可以回溯查询，是很难进行后续犯罪活动。登记备案留存后，一般是在其他方面发现了相关线索，才会使用上这条记录，不会依据这条记录去查询其他方面。现在大家放心了吧。
私对私转账1000万，虽然在银行某一支行不多见，但是针对某银行总的业务量是不少的，有钱人的世界我们大家不懂啊。 王思聪在成都吃个日料，花了1.5万多块钱，还仍然给了一个一星差评呢。所以别觉得银行对这种转账会非常吃惊，会很紧张，其实是非常寻常的。假如在北上广深进行房产交易，分分钟买卖两家相互转账都是几百万以上。
银行是一家企业，要服务客户，要赚钱，他只会按照制度去上报，自己不会另起是非的！而且转账很难进行洗钱活动，这才是我们看到很多影片中大量藏匿现金的原因，就是因为转账很难掩盖犯罪踪迹，所以没有犯罪分子会傻到用转账去进行留取证据。
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