Question

在银行的流动资金超过多少会被银行监视

在银行每日存取款,达到多少金额就会被银行注意??

Answer 1

1. 在银行的流动资金每日万元以上会被银行监视。

2. 商业银行的流动资产包括：

   （1）现金及存放中央银行款项
   （2）存放同业及其他金融机构款项
   （3）以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
   （4）衍生金融资产
   （5）买入返售款项客户贷款及垫款
   （6）可供出售金融资应收款项类投资长期股权投
   （7）递延所得税资产
   （8）其他资产

3. 
   流动资产是指：

   （1）企业可以在一年或者超过一年的一个营业周期内变现或者运用的资产，是企业资产中必不可少的组成部分。

   （2）流动资产在周转过渡中，从货币形态开始，依次改变其形态，最后又回到货币形态（货币资金→储备资金、固定资金→生产资金→成品资金→货币资金），各种形态的资金与生产流通紧密相结合，周转速度快，变现能力强。

   （3）加强对流动资产业务的审计，有利于确定流动资产业务的合法性、合规性，有利于检查流动资产业务帐务处理的正确性，揭露其存在的弊端，提高流动资产的使用效益。
   

Answer 2

一般来说频繁的资金来往比较会被关注，另外一种就是金额较大都，比如说50万以上的业务，不论取现，转账等。当然，这些到后来都会被检查，是否属于正常状况，确定是否上报。

Answer 3

你是老客户的话银行方面是不会对你有什么注意的.他们就喜欢你把钱弄到他银行帐户里.因为他们是有存款任务的!要是新客户也不会对你有什么注意,做买卖钱流动多了他们也不能说什么.说不一定会给你个VIP服务呢!现在的银行都是自负盈亏,抢客户呀.你是大客户就有很好的待遇!

Answer 4

尤其是每日取款超预约限额,就会被银行关注(好的关注多)

Answer 5

别让人觉得你是在洗钱就成了