Question

银行卡发现洗黑钱,银行怎么处理

Answer 1

银行会将个人银行卡状态调为异常，封卡，停止使用。所谓的“频繁”系指营业日每天发生3次以上交易行为，或者营业日持续5日以上。根据《 中华人民共和国反洗钱法》、《 金融机构反洗钱规定 》等，不只是银行，所有的金融机构都需要履行反洗钱义务。
拓展资料：
一、当注销或者挂失的时候，银行卡里面还有欠款时，是无法完成这些业务的，这个时候就需要和银行交涉，说明里面的欠款不是你使用的，或者一起到公安机关去报案。如果银行卡里面不仅没有欠款，而且还有很多尾款的话，这个时候千万不要贪财，因为你已经明显知道是别人洗黑钱，把钱占有的话也是违法的。
二、银行卡都是实名制使用的，还需要本人手机号验证，网银或手机银行转账都是需要密码加验证码才能转账成功，这种被盗的情况下是很小的，如果是自己贩卖银行卡给网络上洗黑，这种是违法的，是需要负刑事责任的。
三、洗钱是一种犯罪行为，要承担刑事责任。对洗钱犯罪嫌疑人，公安机关可以采取强制措施，包括刑事拘留。公安机关依法需要拘留犯罪嫌疑人，由承办单位填写《呈请拘留报告书》，由县级以上公安机关负责人批准签发《拘留证》，然后由提请批准拘留的单位负责执行。一般情况下，刑事诉讼拘留的期限最长为14日。流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子，拘留期限最长为37日。期满后有两种可能，要么转为逮捕，要么就得释放。
四、《刑法》第一百九十一条：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：