Question

合规风险是什么意思

Answer 1

合规风险就是商业银行因为违反相关的法律和规则，可能会遭受的法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

合规风险主要包括：

1、投资合规性风险。

2、销售合规性风险。

3、信息披露合规性风险。

4、反洗钱合规性风险。

除了合规风险，金融机构还有法律风险，法律风险是指企业在经营过程中因自身经营行为的不规范或者外部法律环境发生重大变化而造成的不利法律后果的可能性。

法律风险通常包括以下三方面：

1、法律环境因素，包括立法不完备、执法不公正等；

2、市场主体自身法律意识淡薄，在经营活动中不考虑法律因素等；

3、交易相对方的失信、违约或欺诈等。

合规风险侧重于行政责任和道德责任的承担，而法律风险则侧重于民事责任的承担。

法律风险的预防：

首先必须强化风险意识。企业家必须要认识到，法律风险一旦发生，会给企业带来严重的后果，但事前是可防可控的。

其次，必须完善工作体系。建立健全法律风险防范机制，要与加快建立现代企业制度、完善法人治理结构有机结合起来，使法律风险防范成为企业内部控制体系的重要组成部分。

第三，必须加快以企业总法律顾问制度为核心的企业法律顾问制度建设。

第四，必须突出合同管理、知识产权管理和授权管理。