Question

银行个人理财业务人员为客户提供个人理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的（　）。

A.所在区域的信用环境
B.财务状况
C.投资目的
D.收入来源
E.风险承受能力

Answer 1

【答案】：B,C,E
商业银行在向客户销售理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案。同时，应建立客户评估机制，针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书，在营业网点当面对客户的产品适合度进行评估(不得通过网络或电话等手段进行)，并由客户对评估结果签字确认。