Question

银行理财顾问的职责有哪些？

银行理财顾问的职责有哪些？

Answer 1

个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。下面一起来看看银行理财顾问岗位职责。
银行理财顾问岗位职责一：投资者教育。
投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务;帮助客户理解投资机会和一般的投资误区;引导客户理解和评价风险。
银行理财顾问岗位职责二：全面的需求分析。
全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标. 量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。
银行理财顾问岗位职责三：解读投资管理报告。
每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。
银行理财顾问岗位职责四：调整投资方案。
投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。
岗位职责五：投资顾问引领了专户理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。
当然，实际在做银行理财的时候也不能只听银行理财顾问的一面之词。还可以结合辨险识财的银行理财产品风险评价报告，全面了解银行理财的风险情况。

Answer 2

1.分析客户的理财需求进行，为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议；
2.不断开拓各种渠道，接触并筛选有效客户；
3.参与策划各种高端客户活动，提升客户转化率；
4.持续跟进与服务，不断为客户提供专业服务。