Question

我一个月内转了100万到别人卡上，会被查吗？

Answer 1

银行是没有权利也没有能力调查你的资金来源，但是会将大额交易上报人民银行，触发人民银行反洗钱交易系统，如果有发生被调查的事情，一定是触及到了银行的反洗钱系统。一般以下这些行为就会触及银行的反洗钱系统：

1、当日个人单笔或者累计交易人民币5万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

2、个人银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元(含)以上、外币等值10万(含)美元以上的境内款项划转。

3、个人银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的跨境款项划转。

所以，如果长时间不用的账户，一次性存入数百万，或是分多次存入，金额达到数百万，银行不会直接找你，但是银行有统一的反洗钱系统，后台会把你列入考查名单。如果银行在监测一段时间后发现你的交易情况一直这样，就会联系你询问你的资金来源、用途等详细信息，严重的会直接列入大额、可疑名单。

其次，有很多人为了规避风险，把资金分散在多家银行，银行之间正常的资金划转，哪怕数百万，也是正常的。尤其是现在大家都通过网上银行、手机银行转账，银行没有那么多精力看每个客户的账户有多少钱、怎么转账的，更不用说做什么处理了。

总之，如果钱是正常来源，银行也不会做相应的处理，最多是把你当成大金主，给你提供各种VIP服务办理理财产品。